El pasado martes la Comisión para el Mercado Financiero (CMF) alertó a usuarios y público en general por diversas entidades que "ofrecen créditos y no se encuentran reguladas ni inscritas en los registros de la CMF". Asimismo, informó sobre plataformas de inversión no reguladas.
Mediante un comunicado, la CMF presentará una denuncia ante el Ministerio Público, "en contra quienes resulten responsables, por los presuntos delitos de estafa" de tres entidades que operaban mediante páginas web.
- https://financierapopularcl.info/ (Financiera Popular)
- https://cooperativacrediticia.com/ y https://www.capual.online. (Que en ambos casos simulan corresponder a la Cooperativa Capual)
- Entidad que opera a través de WhatsApp y que simula corresponder a la Administradora ECLA S.A.
Los sitios aparentaban ser supervisadas por la CMF, pero que "sin encontrarse inscritas ni autorizadas por la Comisión, solicitan pagos anticipados a las personas que piden un crédito y que posteriormente no reciben los préstamos acordados".
De manera adicional, la Comisión para el Mercado Financiero, "presentará una denuncia por el presunto delito de usura en el otorgamiento de préstamos con un interés superior a la Tasa Máxima Convencional (TMC), en contra de las siguientes aplicaciones (Apps)".
- Cash Fácil o Fácil Cash
- Crédito Confiable
- Rayo Crédito
- Fácil Soles
Además, se comunicó que las aplicaciones Tifi Moni y Luca tampoco se encuentran reguladas por la CMF. De igual forma, "presentarán denuncia ante el Ministerio Público en contra de quienes resulten responsables de una falsa empresa de cobranzas denominada COBRAPRE, por el presunto delito de estafa".
Y en contra de Multigarantía S.A.G.R, "esta informa falsamente ser una Sociedad Anónima de Garantía Recíproca (SAGR)".
En relación con los inversionistas y público en general, se informó que las siguientes entidades no son supervisadas por la CMF:
- Investors Trust, que funciona en el sitio web https://www.investors-trust.com/
- Trading-club, que opera en el sitio https://trading-club.com/